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外部培訓(三亞):信貸機構風險管理與創新實戰研修班

發布作者:湖南省小額貸款公司協會 發布日期:2019-11-20

各小額貸款公司:

本次培訓為國培組織的外部自費培訓,我省小額貸款公司報協會名稱可享受八折優惠,報名回執同時發至郵箱[email protected][email protected]。詳情見通知。


信貸機構風險管理與創新實戰研修班

 

課程聚焦:信貸業務邏輯與小額信貸風控框架搭建、企業財務分析與風險防范、企業內部控制與風險防范 財產保全與逾期催收相關法律風險

課程時間:20191218-22

課程地點:三亞

各有關單位:

伴隨經濟下行壓力加大,中小企業經營困難,信貸行業逾期風險逐漸暴露,不良率處于歷史高位。為有效控制信貸逾期不良高企的態勢,行業亟需提升企業信用風險管控能力、強化風險管理團隊建設、創新新技術在風險管控中的應用。當前,在政策環境的引導下,小微金融業務結構逐漸調整,低風險業務份額增加,未來信貸機構的小微企業和“三農”擔保業務將朝著小額分散化方向發展,公司的整體抗風險能力將有所提升。同時隨著民企紓困政策的指引,小微金融機構也將擁有更大的業務拓展空間,但不可避免對其風險量化能力提出了很多挑戰。

在金融行業普遍呼吁強化風險管理能力的新時代,小微金融機構作為發展普惠金融的重要抓手,更應首當其沖樹立風控意識,有效維護企業經營風險。在企業風險管理過程中,您是否面臨以下疑難:如何搭建覆蓋信貸各環節的完善風險管理體系?如何借助法律手段的博弈以更好地規避法律紅線?如何識別企業財務報表透露的潛在風險?如何通過完善內控機制增強企業抗風險能力?操作財產保全與逾期催收有哪些實踐技巧?以上問題也成為企業完善經營機制、實現穩健可持續發展的關鍵要素。

針對以上風控要點,國培機構憑借十余年信貸行業研究積淀,特于12月三亞市舉辦“信貸機構風險管理與創新實戰研修班”,旨在高效梳理信貸行業不容忽視的核心風控要素,幫助企業規避潛在風險,全面提升風控人員綜合能力。現將課程簡章發給各有關單位,歡迎參加學習,并請最晚于開班前七天將報名回執表傳至我司。  

附件1:課程概況

附件2:參會報名表

 

北京國培創新教育科技股份有限公司

二〇一九年十月二十三日

 

 

附件一:

信貸機構風險管理與創新實戰研修班

【時間地點】

課程時間:20191218-22  

課程地點:三亞

【授課對象】

小額貸款機構、擔保機構、典當機構、金融機構的業務人員、風控人員、中高級管理人員;城市(農村)商業銀行、郵政儲蓄銀行、村鎮銀行、農村信用聯社小企業貸款分管領導;各地金融辦、銀監局、經信委等監管機構及相關行業協會領導。

【課程亮點】

【預見風險】涵蓋信貸流程風險管理要點、企業財務分析與風險防范、內部控制機制建設、資產保全與催收法律風險分析等核心內容,打破常規學習思路,針對性梳理風險管理戰略重點,助力企業強化風控防火墻。

【入木三分】力邀知名信貸公司風控高管、財務部高管及資深法律專家聯袂授課,通過真實案例的解讀與分享,解答學員實際疑難困惑。

【實務指導】采用互動式案例教學,由兼備理論知識與實操經驗的業界專家傾心指導,提供師生雙向互動交流平臺。  

【全程把控】學習期滿將獲得由國培機構頒發的“小微金融機構系列專題培訓”證書。

【課程大綱】 

模塊信貸業務邏輯與小額信貸風控框架搭建

課程收益

小微企業信貸風險管理的核心理念

小額貸款業務流程風險控制要點

行業內部與外部環境風險

客戶全生命周期在信貸業務中的運作

小微客戶常見風險特征分析與信貸反欺詐手段

信貸風險控制流程及架構設置

信貸風險評估與決策

貸后管理與風險預警機制建立

金融科技對信貸風險管理的賦能及其發展機遇

 

完善信貸業務風險控制框架搭建,把控信貸業務的基本邏輯,掌握信貸流程風控要點,降低公司運營風險

模塊企業財務分析與風險防范

課程收益

1. 企業財務因素分析重點

(1) 會計主體基本情況

(2) 三大報表(損益表、資產負債表、現金流量表)

(3) 表外項目

2. 企業財務報表的分析與風險識別

(1) 報表真實性還原

(2) 現金用途分析

(3) 較大金額負債情況核實

(4) 銷售收入第一還款來源核實

(5) 利潤的核實

(6) 財務比率分析

3. 財務報表與償債能力分析

(1) 盈利能力比率

(2) 營運能力比率或活力比率

(3) 短期與長期償債能力分析

4. 財務報表系統性聯系與異常波動分析

5. 重構小微企業財務報表

6. 識別企業財務報表舞弊與造假粉飾常見手段

7. 財務風險防范基本程序

8. 企業財務危機的早期風險信號

9. 財務風險分析及化解典型案例

在風險評估階段,綜合運用財務報表分析等措施,識別與防范企業財務舞弊手段,有效規避經營風險。

模塊企業內部控制與風險防范 

課程收益

1. 企業內控存在的常見問題解析

(1) 公司治理結構不完善導致內控先天缺陷

(2) 事前風險評估、管理程序的缺乏

(3) 流程、標準、權限設置模糊

2. 常見的內部控制活動舉例

3. 企業內部控制基本規范簡要解讀及配套體系

4. 全面風險管理文化的打造(全程、全員、全面)

5. 從財務報表角度評估企業內部控制

6. 內控機制建設與內部控制評價

7. 內部風險常見表現形式

8. 業務融合:基于風險整合的流程標準化

領悟內控精髓,掌握內控建設的措施,落實內控方案,提高業務運行效率。

模塊:財產保全與逾期催收相關法律風險

課程收益

1. 借款人主動還款與被動還款意愿分析

2. 財產保全及其要點分析

(1) 財產保全的種類與對象

(2) 財產保全的主要程序

(3) 不可申請財產保全的財產

(4) 財產保全的強制措施

(5) 財產保全的期限

3. 財產保全相關疑難問題

(1) 仲裁委是否有權利做財產保全?

(2) 財產保全相關法律規定

(3) 對廠房、機器設備如何申請財產保全?

(4) 對車輛、銀行賬戶如何進行財產保全?

(5) 關于輪候查封的法律問題

(6) 老賴是如何利用首輪查封對抗抵押?

(7) 先查封處分權與優先受償權沖突時的處理

(8) 訴前財產保全措施向訴中財產保全的自動轉化

4. 逾期追償相關法律要點

(1) 如何申請法院對被執行人的財產進行拍賣?

(2) 強制執行+拍賣的流程

(3) 最高人民法院關于人民法院民事執行中拍賣、變賣財產的規定

(4) 申請拍賣的流程與相關法律規定

(5) 關于參與分配的法律問題

(6) 如何利用法院調解快速取得生效的裁判文書?

(7) 仲裁的方式有什么弊端?

(8) 申請執行環節關于被執行人常見情況分析

(9) 執行程序中的遲延履行期間的債務利息計算

5. 逾期追償——房產相關法律規定

(1) 如何對被執行人的房屋進行處置

(2) 關于對抗房屋查封、抵押的問題

(3) 抵押權和租賃權并存如何處理

(4) 共同財產抵押和抵押權善意取得

(5) 夫妻共同債務的法律問題

(6) 當事人在債務清償期屆滿前達成的代物清償協議法律效力如何?

 

了解財產保全的法律規定及操作要點靈活運用法律手段降低資產損失;

掌握催收的法律風險點有效規避法律紅線;同時借助法律手段的博弈,確保資金回流。

 注:主辦方在保證整體教學質量和師資水平的情況下,保留對以上課程設置和師資安排進行臨時調整的權利。     

擬邀講師  

于老師,廣州立根小額再貸款股份有限公司董事、常務副總經理,廣州金融協會副會長,中歐工商管理學院碩士;原廣州花都萬穗小貸股份公司總裁。

崔老師,現任職于頭部金控股份有限公司計劃財務部總經理,負責金控全集團財務工作; 同時兼任旗下擔保公司財務負責人。曾任職于畢馬威華振會計師事務所金融組高級經理,長期從事股份制商業銀行、城市商業銀行、金融租賃公司、財務公司、擔保公司及小額貸款公司的審計、咨詢工作,對中國企業會計準則、國際財務報告準則,監管機構對各類型金融企業的監管要求,對上市公司監管規定和信息披露要求有著充分的理解。此外,崔老師有豐富的財務核算、財務分析能力,熟悉各類金融工具以及其對企業經營、財務核算、財務業績的影響。

張老師,北京盈科律師事務所律師,南開大學法學碩士。張律師目前主要致力于小額貸款公司、擔保公司、互聯網金融、私募股權等業務領域。目前現擔任多家金融企業的法律顧問,深諳企業法律顧問實務與企業的經營管理。在執業過程中,張律師做過數十場金融方面的法律培訓,尤其是信貸法律風險防范的課程深受企業的歡迎,累計已有上千家企業接受過張律師的培訓。

【參會費用】

1. 培訓費為3980元/人(含培訓費、資料費、場地費、午餐費);培訓期間食宿統一安排,住宿費及往返交通費用自理。

2. 內訓咨詢:為方便各地學員就地學習和針對性地選擇培訓課程,我們可根據需求提供公司內訓服務,歡迎來電洽談合作事宜。

報名咨詢

報名電話:13141428222(微信同號)

人:肖鵬   報名郵箱:[email protected]

主辦單位介紹

國培機構全稱為“北京國培創新教育科技股份有限公司”,是集“人才培養、金融服務、研究咨詢”為一體兩翼的“金融科技與小微金融綜合服務平臺”。國培機構業務涵蓋金融科技、互聯網金融、商業銀行、企事業財務、小額貸款、融資擔保、典當行等領域。榮獲2017中關村信用培育雙百工程“百家最具發展潛力信用企業”榮譽稱號、連續三年榮獲“中國管理咨詢機構50大”榮譽稱號、“中國總會計師協會教育培訓優秀單位”榮譽稱號、“中國CFO最信賴的財務培訓服務機構” 榮譽稱號,出版的《互聯網金融》榮獲十大金融圖書"金羊獎"。肩負推動中國金融科技與小微金融行業健康發展的使命,國培機構開展金融科技、小微金融行業短期培訓、中長期研修班、高級學位項目(北京交通大學示范性軟件學院軟件工程碩士互聯網金融方向)、企業內訓等培訓業務;匯聚行業專家、學者和實戰精英,為金融科技、小微金融領域企業提供管理咨詢、業務咨詢等系統解決方案;舉辦大型國內國際品牌論壇;出版自有版權行業圖書、期刊雜志等書籍;定期發布行業研究成果,豐富行業信息資訊。

作為中關村高新技術企業,國培機構以商學培訓、國培資訊為平臺,以國培咨詢和國培投資為助力,為客戶提供包括咨詢、資訊、資本和人才的組合服務。累計服務全國各地企事業單位三萬多家、從業人員近二十萬人。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件二:

“國培機構2019年12月信貸機構風險管理與創新實戰研修班”報名表

單位名稱

蓋章

 

公司人數

 

單位地址

 

郵編

 

成立年限

 

注冊資金

 

聯系人

 

電話

 

E-mail

 

傳真

 

納稅人識別號

 

參訓人員

姓名

性別

職務

手機

從業

年限

地點

住宿標準   (打勾)

 

 

 

 

 

 

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自行安排

為確保現場服務質量,請各位參訓人員提前將培訓費匯入指定銀行賬號,并將銀行匯款憑證和報名表傳真至班務組。我們將按照先匯款先預定的原則,根據匯款到賬日期優先安排并于開班前5天告知詳細的報到地點、行車路線等具體事宜。

請將培訓費匯至以下單位賬戶:

戶  名:北京國培創新教育科技股份有限公司

開戶行:中國工商銀行海淀支行營業部

賬  號:0200151609100016356

電匯金額

萬  仟  佰  拾  元

電匯日期

2019年  月  日

期望交流的問題
(至少列舉三點)

 

 

最關注的課程模塊

 

 

備注:請于開班前7天將此表發送至郵箱[email protected]確認。

聯系人:肖鵬   13141428222(微信同號)




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